Comprendre la santé financière de votre entreprise
Nos analyses de liquidité et solvabilité vous donnent une vision claire. Pas de jargon compliqué. Juste des réponses concrètes aux questions qui comptent vraiment pour votre activité.
Discutons de votre situation
Liquidité et solvabilité : deux questions essentielles
Beaucoup d'entrepreneurs me demandent la différence entre ces deux concepts. La liquidité, c'est votre capacité à payer vos factures ce mois-ci. La solvabilité regarde plus loin : est-ce que votre structure tient la route sur le long terme ?
On travaille ensemble depuis 2017 avec des PME de toute la France. Ce qui revient souvent ? Des dirigeants qui pensent que leur entreprise va bien parce que le carnet de commandes est plein. Mais quand on regarde les délais de paiement et la structure de dette, l'image change parfois radicalement.
Ratio de liquidité générale
Vos actifs à court terme peuvent-ils couvrir vos dettes immédiates ? Un indicateur simple mais révélateur.
Ratio d'endettement
Combien devez-vous comparé à ce que vous possédez ? Cette proportion dit beaucoup sur votre autonomie financière.
Capacité de remboursement
Vos revenus permettent-ils de rembourser vos engagements sans compromettre l'activité ? Question centrale.
Fonds de roulement
Cette marge de sécurité entre ressources stables et emplois durables détermine votre respiration financière.
Notre méthode d'analyse en quatre temps
Collecte des données financières
On commence par examiner vos bilans, comptes de résultat et tableaux de flux. Pas besoin de tout préparer — on vous guide dans ce qu'on cherche exactement.
Calcul des indicateurs clés
On applique les ratios pertinents selon votre secteur. Une entreprise de négoce n'a pas les mêmes contraintes qu'un cabinet de conseil.
Interprétation contextualisée
Les chiffres bruts ne suffisent pas. On regarde votre environnement, vos cycles d'activité, votre historique. C'est là qu'on voit vraiment ce qui se passe.
Recommandations pratiques
On termine par des pistes concrètes. Améliorer vos délais de paiement, restructurer une dette, optimiser votre BFR — des actions réalisables.
Pourquoi ces analyses changent la donne
Les dirigeants qui suivent régulièrement leur santé financière dorment mieux. Ils anticipent au lieu de subir. Voici ce que ça peut apporter concrètement.
Anticiper avant qu'il soit trop tard
Je me souviens d'une cliente en janvier 2024 qui était convaincue que tout allait bien. L'analyse a montré un ratio de liquidité à 0,8. En mars, elle aurait eu du mal à payer ses charges. On a réagi à temps, négocié avec deux créanciers majeurs et étalé certains paiements. Six mois plus tard, son ratio était remonté à 1,4.
Négocier en position de force
Quand vous connaissez vos chiffres précisément, les discussions avec les banques changent complètement. Vous arrivez avec des arguments solides. Ça aide pour renégocier un crédit, obtenir une ligne de découvert ou simplement rassurer un partenaire financier sur votre stabilité.
Parlons de votre situation financière
Un premier échange nous permet de comprendre où vous en êtes. Sans engagement, on voit ensemble si notre accompagnement correspond à vos besoins actuels.
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